צוואה הדדית - האם בן הזוג שנותר בחיים יכול לשנות את הצוואה?

פעמים רבות אנשים שערכו צוואה הדדית לא מספיק מודעים לאופן בו עליהם לנהוג לאחר פטירת בן/בת זוגם. במאמר זה ננסה לעשות קצת סדר. רבים סבורים שלאחר פטירת בן הזוג, הרכוש עובר לבעלותו המלאה של האלמן או האלמנה, והם רשאים לעשות בו ככל העולה על רוחם – כולל כתיבת צוואה חדשה. אולם, כאשר מדובר ב"צוואה הדדית", המצב המשפטי מורכב הרבה יותר כשפסיקת בתי המשפט מחדדת את הגבולות בפרט בפני שינויים חד-צדדיים.

צוואה הדדית היא כלי משפטי נפוץ המאפשר לבני זוג להוריש את רכושם זה לזו, ולקבוע מה ייעשה ברכוש לאחר מות שניהם (לרוב – יועבר לילדים). בבסיס הצוואה עומד "אינטרס ההסתמכות" שמהותו, הידיעה של כל אחד מבני הזוג שרצונו יכובד לאחר מותו.

אך מה קורה כאשר בן הזוג שנותר בחיים מחליט לערוך צוואה חדשה ולשנות את החלוקה? התשובה תלויה בשני גורמים עיקריים: מועד עריכת הצוואה, והנוסח הספציפי שלה ("יורש אחר יורש").

קו פרשת המים: תיקון מס' 12 לחוק הירושה (2005)

כדי להבין את המצב המשפטי, יש לבדוק תחילה מתי נערכה הצוואה ההדדית.

1. צוואות שנערכו לאחר שנת 2005 - על צוואות אלו חל סעיף 8א לחוק הירושה, אשר קובע "מנגנון הגנה" בפני שינוי צוואה הדדית המחייב לפעול על פיו כאשר המצווה הנותר בחיים רוצה לערוך צוואה חדשה. בהתאם, החוק גם קובע כי אם הצוואה ההדדית שותקת (כלומר, לא נכתבה בה במפורש "הוראה אחרת" המאפשרת שינוי), בן הזוג שנותר בחיים מוגבל באפשרותו לשנותה, וככל ורצונו לעשות זאת עליו לפעול על פי ההוראות הבאות:

כל עוד העיזבון לא חולק: עליו להסתלק מהחלק שירש לטובת ילדו או אחיו של המוריש.

לאחר חלוקת העיזבון: עליו להשיב לעיזבון את כל מה שירש (או את שוויו הכספי) לעיזבון כתנאי לעריכת צוואה חדשה.

המשמעות: המחוקק יצר "תג מחיר" לשינוי הצוואה במובן זה, שאם הנותר בחיים רוצה לשנות את ההסכמה המקורית שערך עם בן/בת הזוג בצוואה הדדית, עליו לוותר על מה שקיבל מכוחה כדי שיוכל לערוך צוואה אחרת.

2. צוואות שנערכו לפני שנת 2005 -

על צוואות הנכללות בקטגוריה זו, לא חל התיקון לחוק, אלא ההלכה הפסוקה. בעבר, הגישה הייתה גמישה יותר ונתנה משקל רב ל"חופש הציווי". אולם, פסיקות עדכניות, ובמיוחד פסק דין טרי מהעליון, שינו את התמונה.

המלכוד הקנייני: הסדר "יורש אחר יורש" - במנגנון זה, ההסדר הנפוץ הינו כי בני הזוג קובעים: אני מוריש לבן זוגי, ואחרי מותו – לילדים.

בפסק דין תקדימי שניתן לאחרונה (בע"מ 1857/24 פלונית נ' פלונית, 02.12.2024), דן בית המשפט העליון במקרה של צוואה הדדית ותיקה (לפני התיקון לחוק) שכללה שני סעיפים סותרים לכאורה:

הסדר "יורש אחר יורש" (האישה יורשת, ואחריה הילדים).

סעיף המאפשר לכל בן זוג לשנות את צוואתו בעתיד.

מה קבע בית המשפט העליון? בפסק דין חשוב נקבע כי גם אם כתוב בצוואה שמותר לשנות אותה, המנגנון הקנייני גובר. ברגע שנקבע הסדר "יורש אחר יורש", בן הזוג שנותר בחיים יורש את הנכסים בכפוף ל"הערת אזהרה" מוסרית וקניינית. כלומר: בן הזוג הנותר בחיים, מחזיק בנכסים בפיקדון עבור היורשים הבאים (הילדים). לכן, גם אם הוא כותב צוואה חדשה, הוא אינו יכול להוריש בה את הנכסים שקיבל מבן הזוג המנוח לאדם אחר. עריכת צוואה כזו לגבי נכסי המנוח נחשבת כמי ש"נוהג בזכויות לא-לו כבתוך שלו", והיא בטלה ביחס לנכסים אלו.

סיכום והמלצות

המצב המשפטי כיום מגן באופן הדוק על רצון המוריש הראשון שנפטר, ומצמצם את יכולתו של בן הזוג הנותר לשנות את כללי המשחק בדיעבד.

בצוואות חדשות (אחרי 2005): ללא הוראה מפורשת בצוואה המתירה שינוי, ביטול הצוואה דורש השבה של הרכוש.

בצוואות ותיקות (לפני 2005): אם קיים מנגנון "יורש אחר יורש", בן הזוג הנותר כבול להסדר המקורי ביחס לרכוש שירש, גם אם נדמה לו שהצוואה מתירה שינוי.

ערכתם צוואה הדדית בעבר? בן זוגכם הלך לעולמו ואתם שוקלים לערוך צוואה חדשה? חשוב מאוד לא להסתמך על תחושות בטן. עריכת צוואה חדשה בניגוד למגבלות החוק או הפסיקה עלולה להוביל לפסילתה ולסכסוכים משפחתיים קשים. מומלץ לפנות לייעוץ משפטי לבחינת נוסח הצוואה המקורית והאפשרויות העומדות בפניכם.

הערה: המידע המוצג במאמר זה הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי מחייב. בהתאם, כל מקרה יש לבחון לגופו בהתאם לנסיבותיו.